第三部分 方案二:从证券公司端发起委托
一、系统架构
客户证券保证金服务系统基本运作模式是将客户用于购买证券的保证金全额存入银行,银行主机与证券公司主机通过前置机建立连接。
客户在证券公司营业网点办理签约手续,并通过证券公司的委托系统发起交易。本系统根据证券公司的申请实时冻结或解冻客户资金,日终办理资金的实际交收及清算。
冻结/解冻资金
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│银行前置机│→ │银行储蓄系统主机│
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资金有关信息 ↑↓ 反馈信息
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│客户│→ │证券公司│→ │证券公司│→ │证券公司主机│→ │交易所│
│ │ │委托系统│ │前置机 │ │ │ └──┬┘
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反馈信息 反馈信息 反馈信息
本系统内不设置市场行情接收和服务器,也不存储客户的证券账户数据镜像,客户对行情及证券交易等有关查询仍通过原有证券公司渠道办理。
二、系统功能
1.根据证券公司传送的信息,为客户建立指定资金账户与证券账户的一一对应关系,实现对客户资金账户的部分资金冻结、解冻等功能;
2.分红派息功能;
3.资金清算;
4.管理功能。
三、业务流程
(一)客户申请
客户持储蓄卡、身份证、股东账户卡等资料,到联网证券公司营业网点办理申请手续。客户填写“客户证券保证金服务申请表”,并按证券公司系统规定流程签约,确认后,在银行前置机中建立客户档案及资金账户与股东账户的对应关系等资料,并返回签约成功(或失败)信息。
(二)证券委托买卖
客户通过证券公司的委托系统(电话、互联网、自助终端)办理证券委托买卖,银行负责防范客户买空行为,证券公司负责防范客户卖空行为。
客户按证券公司规定操作流程进入委托系统,选择买入(或卖出或撤单)委托,输入证券代码、委托价格、数量等委托指令,由证券公司系统计算应冻结资金或证券。对买入,委托通过银行系统核对并冻结资金后,再通过证券公司报盘系统提交证券交易所主机;对卖出、撤单委托,由证券公司报盘系统直接提交证券交易所主机。
(三)查询
通过证券公司系统与我行系统的连接,客户可查询其资金账户中可用于证券交易的资金余额和可用于消费、转账、提现等的资金余额。
客户证券、成交、委托记录、行情/信息等查询,证券/资金明细账打印,修改密码,证券交割等业务仍按证券公司原业务流程办理。